مسؤول مكافحة غسل الاموال

الوصف الوظيفي

الهدف من الوظيفة:

التأكد من أن عمليات الشركة تتم بالصورة الحقيقية ولا يشوبها أي خطر بأن تندرج ضمن غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، بالإضافة لتثقيف وتدريب كوادر وموظفي الشركة باختلاف مستوياتهم ووظائفهم حول مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، صور استخدام وتوظيف الأموال بهذه الجوانب، والممارسات السليمة للحد من هذه المخاطر.

مسؤوليات وواجبات الوظيفة:

1) المشاركة في تقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتحديد مواطن الضعف التي من الممكن أن تستغل لتمرير عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب، على أن يكون تقييم المخاطر شاملاً ويتضمن المخاطر التي قد تنشأ عن (العملاء والمستفيدين الحقيقيين، طبيعة البرامج والخدمات التي تقدمها الشركة، الدول والمناطق الجغرافية ومدى خطورتها، عوامل الخطر الأخرى).

2) المساهمة في وضع وتطوير سياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب باعتبارها أداة فعالة وأساسية لتطبيق المنهج القائم على المخاطر في الشركة.

3) التأكد من التزام الشركة بتدابير العناية الواجبة لمعرفة عملائها والمستفيدين الحقيقيين، وبما يشمل:

أ‌- الآليات التي توظفها الشركة للحصول على معلومات موثوقة للعملاء والمستفيدين الحقيقيين، والتحقق من هذه المعلومات والتأكد من أنها معلومات محدثة وملائمة.

ب‌- التعرف على هوية العميل سواءً كان شخص طبيعي أو اعتباري، وذلك باستخدام وثائق أو بيانات أو معلومات من مصدر موثوق، مع ضرورة التأكد من أن العميل هو المستفيد الحقيقي والنهائي.

ت‌- وضع سياسة لقبول العملاء والأعمال الجديدة.

4) التأكد من الالتزام بتدابير العناية الواجبة في جميع مراحل التعامل مع العميل، بما يشمل: (قبل البدء في إقامة علاقة عمل جديدة، قبل إجراء تعامل لصالح شخص طبيعي أو اعتباري، عند الاشتباه بعمليات غسل أموال وتمويل إرهاب، عند الشك في مدى كفاية أو صحة البيانات الخاصة بالعميل، عند تنفيذ العميل عملية لا تتماشى مع سلوك العميل أو بياناته المقدمة، وغيرها من المراحل).

5) التأكد من حفظ السجلات وفق الأصول وإمكانية الرجوع لها وتحليل البيانات، وتتبع التعاملات المالية وهيكلتها، وتتبع مصدر العمليات ومنفذها والمفوضين بتنفيذ العمليات أو بالتوقيع.

6) مراقبة ومتابعة العمليات والأنشطة، بما فيها العمليات والأنشطة غير الاعتيادية (المشبوهة)، بالإضافة إلى الابلاغ عن هذه العمليات.

7) تدريب وتثقيف الموظفين حول مخاطر جريمتي غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

8) مراجعة طلبات التمويل قبل تنفيذها على النظام

متطلبات الوظيفة

المهارات والكفاءات:

· المؤهل العلمي:

الحد الأدنى شهادة بكالوريوس في أي تخصص من التخصصات ذات العلاقة.

يفضل وجود شهادة متخصصة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (PAMLA/CAMS).

· الخبرات العملية:

خبرة مصرفية او لدى مؤسسات الإقراض المتخصصة لا تقل عن سنة.

خبرة واسعة في تعليمات وتعاميم سلطة النقد.

خبرة في الأنظمة والقوانين السارية والمطبقة على الشركات.